Política de prevención del blanqueo de capitales y cumplimiento normativo

Crypto Reverse Transaction se compromete a cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML), la financiación del terrorismo (CTF) y las sanciones.

Esta política describe nuestros procedimientos para:

• Diligencia debida del cliente y verificación de identidad (KYC)
• Monitoreo de transacciones y detección de actividades sospechosas
• Obligaciones de información a las autoridades competentes
• Mantenimiento de registros y conservación de documentos
• Capacitación de los empleados y supervisión del cumplimiento normativo

Nota importante
Nos reservamos el derecho de denegar el servicio, rescindir los contratos existentes o denunciar actividades sospechosas a las autoridades, según lo exija la ley.

Como parte de nuestro programa de cumplimiento contra el blanqueo de capitales, implementamos procedimientos de "Conozca a su cliente" (KYC, por sus siglas en inglés) para todos los clientes que contratan nuestros servicios de recuperación.

Es posible que necesitemos la siguiente información antes de iniciar la evaluación del caso o los servicios de recuperación:

• Nombre legal completo y fecha de nacimiento
• Documento de identificación emitido por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir o documento nacional de identidad).
• Comprobante de domicilio (factura de servicios públicos, extracto bancario con fecha de los últimos 3 meses)
• Documentación sobre el origen de los fondos para casos de gran envergadura.
• Verificación de la propiedad de la billetera (mensaje firmado o microtransacción)

Nos reservamos el derecho de solicitar documentación adicional en función de la evaluación de riesgos o de los requisitos reglamentarios.

 Nota importante
Si no se proporciona la documentación KYC solicitada, esto puede ocasionar retrasos en la tramitación o la cancelación de los servicios.

Supervisamos continuamente todas las transacciones y la actividad de la cadena de bloques relacionadas con los casos de nuestros clientes en busca de posibles señales de alerta o patrones sospechosos.

Nuestro sistema de monitoreo incluye, entre otros:

Análisis de las fuentes y destinos de las transacciones
 Identificación de direcciones de monederos fraudulentas o de alto riesgo conocidas
 Detección de patrones de transacciones inusuales o movimientos rápidos de fondos.
 Cotejo con listas de sanciones y listas de vigilancia.
 Supervisión del uso de mezcladores, vasos giratorios o monedas de privacidad
 Evaluación del tamaño de la transacción en relación con el perfil del cliente.

Las transacciones que generen señales de alerta pueden estar sujetas a una mayor diligencia debida o a obligaciones de información más estrictas.

 Nota importante
Utilizamos herramientas forenses de blockchain y servicios de verificación de terceros para respaldar nuestras labores de monitoreo.

Estamos legalmente obligados a informar a las autoridades competentes sobre cualquier actividad sospechosa que detectemos. Esto incluye, entre otros:

Transacciones sospechosas de involucrar ganancias provenientes de actividades delictivas.
Actividad que pueda estar vinculada al blanqueo de capitales o a la financiación del terrorismo.
Transacciones que involucren a personas o entidades sancionadas.
Intentos de eludir los controles contra el blanqueo de capitales o de proporcionar información falsa.
Transacciones grandes, inusuales o inexplicables, que no se ajustan al perfil del cliente.
Fondos procedentes de monederos fraudulentos conocidos o de fuentes ilícitas.

Los informes se presentan ante los organismos reguladores correspondientes de conformidad con las leyes locales. Tenemos prohibido revelar la existencia de dichos informes a cualquier persona involucrada en la actividad denunciada.

Nota importante
Cooperamos plenamente con las fuerzas del orden y las autoridades reguladoras en la investigación de posibles delitos financieros.

Mantenemos registros exhaustivos de todas las interacciones con los clientes, transacciones y actividades de cumplimiento normativo, de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables.

Los registros que se conservan incluyen:

• Documentación KYC y registros de verificación de identidad
• Historial de transacciones e informes de seguimiento de la cadena de bloques
• Comunicación con el cliente y expedientes de casos
• Informes de actividades sospechosas (SAR) presentados
• Registros de capacitación en materia de prevención del blanqueo de capitales para empleados
• Registros de auditoría de las revisiones de cumplimiento

Los registros se conservan durante un mínimo de [5-7] años a partir de la fecha de cierre del caso o según lo exija la ley, lo que sea más largo.

Nota importante
Todos los registros se almacenan de forma segura y el acceso está restringido únicamente al personal autorizado.

Prohibimos estrictamente el uso de nuestros servicios para cualquier actividad ilegal, incluyendo, entre otras:

• Blanqueo de capitales o financiación del terrorismo
• Transacciones que involucren a personas, entidades o jurisdicciones sancionadas.
• Ganancias procedentes de actividades delictivas (fraude, robo, narcotráfico, etc.)
• Transacciones que involucren mercados de la dark web o bienes ilícitos.
• Intentos de eludir los controles contra el blanqueo de capitales o de proporcionar información falsa.
• Uso de mezcladores, tamizadores o monedas de privacidad para ocultar el origen de las transacciones.

Verificamos todas las transacciones de los clientes y las direcciones de billetera con las listas de sanciones y listas de vigilancia globales mantenidas por:

• OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros)
• Listas de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU
• Listas de sanciones de la UE
• Listas de sanciones del Tesoro de Su Majestad del Reino Unido
• Otros organismos reguladores aplicables

Nota importante
Los clientes que sean identificados como personas sancionadas o restringidas serán dados de baja de inmediato y denunciados ante las autoridades pertinentes.

Todos los empleados reciben una formación integral en materia de prevención del blanqueo de capitales y cumplimiento normativo al ser contratados y anualmente a partir de entonces.

Capacitación cubre:

• Leyes, reglamentos y requisitos de sanciones aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales
• Identificación de señales de alerta e indicadores de actividad sospechosa
• Procedimientos adecuados de KYC y de debida diligencia del cliente
• Requisitos de registro y documentación
• Protocolos de notificación de actividades sospechosas
• Consecuencias del incumplimiento (legales y disciplinarias)

La finalización de la capacitación se documenta y se archiva en los expedientes de los empleados. Los empleados que no completen la capacitación requerida pueden estar sujetos a medidas disciplinarias, que pueden incluir el despido.

Nota importante
Realizamos evaluaciones periódicas para garantizar la concienciación y la eficacia en materia de cumplimiento normativo.

Hemos designado un Responsable de Cumplimiento encargado de supervisar nuestro programa contra el blanqueo de capitales y de garantizar el cumplimiento de todas las leyes y reglamentos aplicables.

Las responsabilidades del Oficial de Cumplimiento incluyen:

• Implementar y mantener políticas y procedimientos contra el lavado de dinero.
• Revisar y aprobar la documentación KYC.
• Monitorear las transacciones para detectar actividades sospechosas.
• Presentar informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) cuando sea necesario.
• Garantizar la finalización de la formación de los empleados
• Actuar como enlace con las autoridades reguladoras
• Realizar evaluaciones de riesgos periódicas
• Actualización de las políticas a medida que cambian las regulaciones.

El responsable de cumplimiento normativo tiene acceso directo a la alta dirección y la autoridad para detener o rescindir cualquier contrato que infrinja esta política.

 Nota importante
Para ponerse en contacto con nuestro Responsable de Cumplimiento Normativo, utilice la información que figura en la Sección 9 a continuación.

Para consultas relacionadas con el cumplimiento normativo o para informar sobre actividades sospechosas, póngase en contacto con nuestro Responsable de Cumplimiento Normativo:

 Nota importante
Las denuncias sobre actividades sospechosas pueden realizarse de forma anónima. Protegemos la confidencialidad de quienes denuncian en la máxima medida permitida por la ley.